1、（ ）既是金融市场的中介人，也是金融市场的投资者、货币政策的传递者和承受者，而且在金融市场上具有支配性的作用。【单选题】
A.企业
B.居民
C.金融机构
D.政府
正确答案:C
答案解析:金融机构的作用较为特殊，主要表现在以下几个方面： （1）它是金融市场上最重要的中介机构，是储蓄转化为投资的重要渠道； （2）金融机构在金融市场上充当资金的供给者、需求者和中间人等多重角色，它既发行、创造金融工具，也在市场上购买各类金融工具； （3）既是金融市场的中介人，也是金融市场的投资者、货币政策的传递者和承受者； （4）金融机构作为机构投资者在金融市场具有支配性的作用。
2、巴塞尔银行监管委员会对独立性的论述不包括（ ）。【单选题】
A.合规部门应在银行内部享有正式地位
B.应由多名集团合规官或合规负责人全面负责协调银行的合规风险管理
C.在合规部门职员特别是合规负责人的职位安排上，应避免他们的合规职责与其所承担的任何其他职责之间产生可能的利益冲突
D.合规部门职员为履行职责，应能够获取必需的信息并能接触到相关人员
正确答案:B
答案解析:巴塞尔银行监管委员会在总结国际上知名银行合规管理的成功经验的基础上，提出银行的合规部门应该是独立的。这一独立性概念包含四个相关要素： （1）合规部门应在银行内部享有正式地位；（选项A包括） （2）应由一名集团合规官或合规负责人全面负责协调银行的合规风险管理；（选项B不包括） （3）在合规部门职员特别是合规负责人的职位安排上，应避免他们的合规职责与其所承担的任何其他职责之间产生可能的利益冲突；（选项C包括） （4）合规部门职员为履行职责，应能够获取必需的信息并能接触到相关人员。（选项D包括）
3、基金经理任职应具备的条件不包括（ ）。【单选题】
A.通过中国证监会或者其授权机构组织的高级管理人员证券投资法律知识考试
B.具有3年以上证券投资管理经历
C.没有《公司法》《证券投资基金法》等法律、行政法规规定的不得担任公司董事、监事、经理和基金从业人员的情形
D.最近5年没有受到证券、银行、工商和税务等行政管理部门的行政处罚
正确答案:D
答案解析:基金经理任职应当具备以下条件：
①取得基金从业资格；
②通过中国证监会或者其授权机构组织的高级管理人员证券投资法律知识考试；
③具有3年以上证券投资管理经历；
④没有《公司法》《证券投资基金法》等法律、行政法规规定的不得担任公司董事、监事、经理和基金从业人员的情形；
⑤最近3年没有受到证券、银行、工商和税务等行政管理部门的行政处罚。
4、开放式基金在基金份额认购上的收费模式为（ ）。【单选题】
A.网上发售模式
B.网下发售模式
C.前端和后端收费模式
D.中端收费模式
正确答案:C
答案解析:开放式基金在基金份额认购上存在两种收费模式：前端收费模式和后端收费模式，前端收费是指在认购基金份额时就支付认购费用的付费模式；后端收费模式是指在认购基金份额时不收费，在赎回基金份额时才支付认购费用的付费模式；封闭式基金在发售方式上，主要有网上发售与网下发售两种方式。
5、以下属于QDII基金禁止性行为的是（ ）。【单选题】
A.购买政府债券
B.购买可转让存单
C.购买房地产抵押按揭
D.购买银行承兑汇票
正确答案:C
答案解析:
除中国证监会另有规定外，QDII基金不得有以下行为：购买不动产；购买房地产抵押按揭；购买贵重金属或代表贵重金属的凭证；购买实物商品；除应付赎回、交易清算等临时用途以外的借入现金，该临时用途借入现金的比例不得超过基金、集合计划资产净值的10%；利用融资购买证券，但投资金融衍生产品除外；参与未持有基础资产的卖空交易；从事证券承销业务；中国证监会禁止的其他行为。
QDII基金可投资于下列金融产品或工具：
（1）银行存款、可转让存单、银行承兑汇票、银行票据、商业票据、回购协议、短期政府债券等货币市场工具。（2）政府债券、公司债券、可转换债券、住房按揭支持证券、资产支持证券等，以及经中国证监会认可的国际金融组织发行的证券。（3）与中国证监会签署双边监管合作谅解备忘录的国家或地区证券市场挂牌交易的普通股、优先股、全球存托凭证和美国存托凭证、房地产信托凭证。（4）在已与中国证监会签署双边监管合作谅解备忘录的国家或地区证券监管机构登记注册的公募基金。（5）与固定收益、股权、信用、商品指数、基金等标的物挂钩的结构性投资产品。（6）远期合约、互换及经中国证监会认可的境外交易所上市交易的权证、期权、期货等金融衍生产品。
6、在1970年以前，美国的共同基金大多数都是（ ）。【单选题】
A.证券基金
B.股票基金
C.债券基金
D.封闭式基金
正确答案:B
答案解析:进入20世纪六七十年代，美国共同基金的产品和服务趋于多样化，共同基金业的规模也发生了巨大变化。在1970年以前，大多数共同基金是股票基金，只有一些平衡型基金在其组合中包括一部分债券。
